Trưa ngày 18-3, cảnh sát Cần Thơ đồng loạt kiểm tra 13 cửa hàng của Công ty cổ phần kinh doanh F88, là công ty chuyên cho vay và cầm đồ, ở Cần Thơ. Trước đó, nhiều cửa hàng của công ty này ở Sài Gòn, Tiền Giang, Thanh Hóa…cũng bị cảnh sát kiểm tra.
Truyền thông trong nước cho biết, hoạt động của công ty này có dấu hiệu “lừa đảo” và có sự “góp vốn từ nước ngoài” không rõ ràng. F88 hiện có khoảng 830 cửa hàng trong cả nước. Công ty F88 thành lập năm 2013 với vốn điều lệ khoảng 54,5 tỉ đồng, CEO Phùng Anh Tuấn chỉ góp vốn bằng một số tiền khá khiêm tốn – chưa đến 3 triệu đồng (2.725.273 đồng), tương ứng với 272 cổ phần công ty, chiếm 0,005% vốn điều lệ.
Từ 2017 đến 2022, F88 đã được nhiều quỹ đầu tư từ Hồng Kông, Anh góp vốn hơn 100 triệu USD.
Cuối năm 2021, F88 đã bắt tay với Công ty Thế Giới Di Động cho vay tiền mặt. Hạn mức vay tối đa cho dịch vụ này là 10 triệu đồng/lần, tiền gốc và chi phí vay được trả đều trong vòng 12 tháng với tiền lời 7,5%/tháng, phí phạt tất toán trước hạn là 5% nhân số tiền gốc còn lại. Phí phạt quá hạn là 50.000 đồng mỗi ngày và tối đa không quá 150.000 đồng trên một kỳ quá hạn.
Theo các chuyên gia tài chánh, tiền lời 7,5%/tháng tương đương 90%/năm là mức lời quá cao. Ngay cả khi khách hàng trả tiền vay sớm cũng bị tính phí rất cao.
